Crediti documentari: compilazione documenti e consigli pratici

PROGRAMMA DIDATTICO

1. I documenti in un credito documentario

• Credito documentario: definizione e caratteristiche giuridiche (autonomia, astrattezza, formalismo e documentarietà)
• Norme ed Usi Uniformi relative ai crediti documentari della ICC di Parigi (le NUU, pubbl. 600) e Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU, pubbl. 745)
• Credito documentario nel contratto di compravendita, implicazioni con altre clausole
• Credito senza conferma, con conferma, con Silent confirmation: differenze
• Formalismo del credito documentario e presentazione dei documenti ad utilizzo (data, luogo, modalità)
• Documenti richiesti, principi generali e regole per una corretta compilazione
• Periodo di presentazione dei documenti, originali e copie
• Emittenti i documenti, loro formulazione e sottoscrizione
• Esame dei documenti da parte delle banche e irregolarità più frequenti
• Obblighi e responsabilità delle banche (emittente, designata, confermante)
• Eccezioni che la banca può sollevare per non pagare
• Posizione della banca rispetto alle irregolarità più frequenti
• Regolamento “senza riserve” e “con riserva”
• Effetti delle riserve sui documenti presentati ad utilizzo di un credito

2. Le regole per una corretta compilazione dei documenti

• Criteri generali e regole per una corretta redazione dei documenti da presentare
• Presentazione “conforme” quale condizione per l’accettazione dei documenti
• Documenti in originale ed in copia, correzioni, date, lingua, firme, emittenti
• Spedizioni frazionate e parziali, periodo di presentazione dei documenti
• Fatture commerciali, Certificato (Eur 1, Origine, Ispezione) e documenti di Assicurazione
• Documenti di trasporto marittimo (Bill of lading) e multimodale
• Documenti di trasporto aereo (AWB) e camionistico (CMR)
• Accettazione o rifiuto dei documenti e problema delle riserve

3. Linee guida e Check list per una corretta compilazione dei documenti: consigli pratici

• Vengono fornite istruzioni al compratore per l’emissione del credito documentario, quale il loro conto?
• Ritenete importante che il credito venga emesso con conferma?
• Contattare la vostra banca per sapere preventivamente se è disposta a confermare il credito e a quali condizioni?
• Quale Incoterms® adottate nei pagamenti a mezzo credito documentario?
• I crediti documentari emessi a vostro favore sono pagabili a vista, a scadenza o con forme miste?
• Siete a conoscenza della possibilità di anticipare l’incasso di un credito con pagamento differito senza il riscorso alle linee di credito?
• Alla notifica del credito documentario come vi comportate? Verificate il testo con le funzioni aziendali interne ed esterne coinvolte nell’operazione?
• Avete predisposto una check list di controllo al ricevimento di una Lettera di credito?
• Avete predisposto una check list per la preparazione dei documenti conformi a quanto dicono le Norme e la Prassi della ICC e nel rispetto, volta per volta, a quanto riportato nel testo di emissione e delle eventuali modifiche
• Come viene gestito il rapporto con lo spedizioniere che cura il trasporto e rilascia i documenti da presentare ad utilizzo del credito documentario?
• Conoscete quali le regole e i criteri generali per la redazione conforme dei documenti da presentare ad utilizzo del credito? Riuscite ad adottarli?
• Conoscete gli effetti delle riserve bancarie (interne ed esterne)?
• Suggerimenti per gestire il pagamento a mezzo credito documentario dal momento della negoziazione fino all’incasso definitivo